（北京11日综合电）中国警方介绍，诈骗集团将以银行提取现金、换虚拟币方式，转为在花店、蛋糕店等大额消费，套取现金或购买方便转售的商品，令商户无意中成为“洗钱帮凶 ”。
近日，江苏一花店老板茆女士收到新订单，顾客要求制作一个5万2000元人民币（约3万3869令吉）现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。沟通好款式和费用后，对方利用银行转帐，让茆女士取钱帮忙制作，但在花束送到顾客手上一个小时内，茆女士收到银行卡被冻结的消息。
经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正进一步侦办中。
值得注意的是，近两年，通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。2023年2月9日，湖北襄阳警察查获多宗鲜花配送夹带大额现金的经营情况，下单客户就是电诈分子。
去年12月16日，在襄阳市谷城县经营鲜花礼品店的金某接单，客户称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其中附送1.5万元（约9770令吉）的现金红包。惟送货几天后，金某接到银行通知，其银行卡是涉案账户，被银行冻结。
今年1月16日，江西省永新县花店老板刘女士报案，称当天上午接单，顾客要求制作一个1万元现金鲜花礼盒，想给母亲一个惊喜，并声称会将钱转帐到刘女士的银行卡中，请她提取现金后直接制作。
刘女士包装一束“现金花束”后，对方自行取走，但不久后，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，于是报案。目前，该宗洗钱案件已破获。
定制蛋糕也是目标之一
除了鲜花礼盒，定制蛋糕也是诈骗分子洗黑钱的目标之一。
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今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生接单，对方声称与妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，将3.5万元（约2万2797令吉）现金放入蛋糕中。交货后翌日，赵先生的银行卡就因为涉诈资金的流入被警察机关依法予以管控。
据办案警察介绍，诈骗集团为快速洗钱，将以银行提取现金、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。
通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品，例如烟酒、鲜花礼盒、黄金等，提出将钱转帐至商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。
商户收到的“预付款”，实际是其他案件的“赃款”，无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
应警惕不合常情订单
《每日经济新闻》报道，中国公益律师刘东晨分析认为，商户若在洗钱案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。商家应警惕不合常情的订单，避免成为洗钱工具。
警方提醒，商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账。同时，不要随意提供个人的银行账户或收款二维码用于转帐。商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请收集交易资料配合警方调查处置。
文：综合报导
图：互联网
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